2023-08-26 09:06:38
(资料图片)
财联社8月25日讯（记者肖斐歆）证券投资顾问业务一直是风险多发地带，监管对不规范执业投顾业务的惩处力度也在不断加重。今年以来，共有39张罚单指向证券投资咨询机构违规，4家相关机构被责令暂停新增客户，时间从6个月到1年不等。8月24日，广东证监局公布一则罚单点名广东科德投资顾问公司，并对其采取暂停新增客户6个月的监管措施。罚单中同时提到，已多次督促该公司整改，但该公司至今未能有效整改。这已不是广东科德投资顾问公司第一次遭罚，该公司自2014年至今共有8条处罚记录，其中3条涉及暂停新增客户。近几年的罚单从增加内部合规检查次数，到责令暂停新增客户3个月，再到责令暂停新增客户6个月，更是体现了监管对其处罚的不断加码。因五大违规事项被暂停新增客户6个月广东科德投资顾问公司存在五大违规情形。第一，合规管理和风险控制与业务规模不匹配；第二，提供证券投资顾问服务未与客户签订证券投资顾问协议；第三，投顾人员提供投资建议时未向客户充分说明依据；第四，未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的人员向客户提供投资建议；第五，未在中国证券业协会注册登记的人员直接为客户提供证券投资顾问业务的营销、客服等服务。据罚单表述，以上违规情形当地证监局已多次督促该公司整改，但广东科德投资顾问公司至今未能有效整改。根据相关法律规定，监管责令该公司自收到决定书之日起暂停新增客户6个月。在暂停新增客户期满后，公司须完成整改并提交书面整改报告。曾多次遭罚，部分事项屡犯屡罚罚单中提到“已多次督促该公司整改，但该公司至今未能有效整改”。经记者梳理，广东科德投资顾问公司在2014年至2023年期间共有8条处罚记录。其中2条处罚对象为个人，其他处罚对象为公司本身。从处罚类型来看，3次为责令暂停新增客户，2次为责令改正，责令增加内部合规检查、监管谈话、公开谴责均为1次。广东科德投资顾问公司遭罚不断，且责令暂停新增客户这类重罚屡次出现，无疑给其业务开展蒙上了一层阴影。从近几年的罚单内容来看，2022年7月，广东科德投资顾问公司由于内部控制制度、合规管理机制不健全；公司CRM系统存在漏洞；无投资顾问执业资格人员向客户提供投资建议；向客户提供投资建议时，未告知证券投资顾问的姓名及其登记编码、投资风险自担等内容；客户适当性管理不到位；个别客户的业务推广、提供服务环节不规范；留痕管理工作不到位被广东监管局出具罚单，并被责令暂停新增客户3个月。2021年6月，由于未建立健全投诉处理等合规管理制度，包括合规管理制度不完备、未规定投诉举报的登记、核查、报告程序、部分制度存在前后矛盾、违规情形与处罚程度不适当等情形；存在虚假、不实、误导性营销宣传和以特定客户或者特定时间区间的历史最佳收益作为宣传但未向投资者明示的情形；未公示投顾人员的执业信息；客户身份识别不到位。广东科德投资顾问公司被责令增加内部合规检查次数，并提交合规检查报告。可以发现，从增加内部合规检查次数，到责令暂停新增客户3个月，再到这次的责令暂停新增客户6个月，该公司的违规事项仍然不减，且部分事项属屡犯屡罚、罚完再犯。年内共有4家投资咨询公司被责令暂停新增客户据易董数据，年内共有39张罚单涉及证券投资咨询机构违规，8月共有9张罚单与之相关。从违规类型来看，不当营销宣传、违规承诺收益、业务人员不适格、内控管理机制不健全、留痕管理不规范是投资咨询机构的几大通病。被重罚的机构，往往是几大违规事项“雨露均沾”。监管对不规范执业的投顾服务惩处力度也在加大。年内共有四家机构被责令暂停新增客户，时间从6个月到1年不等。今年6月，北京中方信富投资管理咨询公司由于使用自媒体微信公众号开展证券投资顾问业务推广，合规管理不足，未实行留痕管理；使用自媒体微信公众号发布的文章内容中包含持有具体证券的投资建议；向客户提供投资建议时,未提示潜在的风险,未提供合理的依据，被监管责令暂停新增客户6个月。今年1月，湖南监管局对深圳国诚投资咨询公司湖南分公司采取责令改正并暂停新增客户1年的行政监管措施。罚单涉及五大违规事项：一是内部控制管控不到位；二是未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问人员向客户提供投资建议或冒名展业；三是证券投资顾问业务推广存在误导性宣传；四是证券投资顾问服务环节执业不规范；五是留痕管理不到位。同月，民众证券投资咨询公司长沙分公司因未按规定报告业务场所变化情况；在监管报表中填报的数据资料存在不实陈述；内部控制管控不到位；在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的人员向客户提供投资建议及员工冒名展业；证券投资顾问服务环节执业不规范；证券投资顾问业务推广环节存在误导性宣传、承诺收益；业务推广环节留痕管理不到位，被监管责令改正并暂停新增客户1年。
